Mặc dù đã 6 tháng kể từ ngày tiếp nhận đơn trình báo, nhưng đến nay, vụ việc bị lừa đảo, chiếm đoạt tiền qua tài khoản của chị Đ.H.Y. (SN1992, trú phường Hồng Hà, TP Hạ Long) vẫn đang trong quá trình điều tra của Phòng Cảnh sát hình sự (Công an tỉnh). Dấu vết số tiền gần 800 triệu đồng của chị Y. hiện vẫn là một ẩn số.

Theo thông tin vụ việc, 16h ngày 26/2, chị Y. nhận được tin nhắn trúng thưởng số tiền 25 triệu đồng qua ứng dụng shopee, kèm theo đường link website. Ngay sau đó, một người tự xưng nhân viên shopee kết bạn với chị Y. qua Zalo, hướng dẫn đăng nhập nhận thưởng. Tin tưởng mình trúng thưởng thật, chị Y. đã làm theo hướng dẫn của đối tượng, truy cập vào website, cung cấp thông tin cá nhân, mã bảo mật ngân hàng, số điện thoại, mật khẩu smartbanking (ứng dụng chuyển tiền qua mạng), nhập mã OTP (mã xác nhận chuyển tiền) nhiều lần.

Tuy nhiên, ngay sau khi chị Y. hoàn tất các bước trên, đối tượng hủy kết nối bạn bè. Khi chị Y. đăng nhập lại ứng dụng smartbanking thì phát hiện tài khoản của mình phát sinh nhiều giao dịch chuyển tiền đến 2 tài khoản mở tại các ngân hàng khác nhau. Tổng số tiền chị Y. bị chiếm đoạt gần 800 triệu đồng.

Theo Thiếu tá Nguyễn Trọng Hà, Đội trưởng Đội Đấu tranh phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và tội phạm có yếu tố nước ngoài (Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh), đây chỉ là một trong rất nhiều vụ lừa đảo trên không gian mạng mà việc truy tìm đối tượng, thu hồi tài sản cho bị hại là vô cùng khó khăn.

"Ngay khi bị hại chuyển tiền, chỉ trong vài phút, số tiền đó đã lập tức được chuyển qua các ngân hàng khác nhau, thường là không cùng một chủ tài khoản. Trong rất nhiều vụ việc, đích đến của dòng tiền lại là một tài khoản ở nước ngoài. Việc điều tra các vụ án như thế này là vô cùng khó khăn" - Thiếu tá Hà cho biết.

Ảnh minh họa. Nguồn: CAND

Phương thức thủ đoạn lừa đảo của các đối tượng ngày càng tinh vi, đa dạng, nhưng thường áp dụng chung với tất cả các "con mồi" mà chúng "săn" được trên mạng xã hội. Các đối tượng thường dùng tên giả, tài khoản facebook ảo (gần đây thường xuất hiện các tài khoản có hình đại diện là người nước ngoài), chủ động kết bạn, làm quen (thường là dùng công cụ google dịch), sau một thời gian tán tỉnh, chiếm được tình cảm của bị hại, sẽ nói muốn gửi quà, hàng từ nước ngoài về Việt Nam để tặng hoặc nhờ giữ hộ.

Sau đó, các đối tượng khác trong đường dây sẽ giả danh nhân viên hải quan, nhân viên thuế, chuyển phát nhanh... yêu cầu bị hại nộp các khoản phí, như phí vận chuyển, phí hải quan... Bằng thủ đoạn này, chúng lừa bị hại nộp tiền vào các tài khoản do chúng chỉ định rồi chiếm đoạt. Điểm chung của loại hình lừa đảo này là chúng thường đánh vào tâm lý “đã rồi”, số tiền yêu cầu chuyển của những lần đầu rất ít, sau đó chúng tăng dần số tiền, tổng số tiền chiếm đoạt có khi lên tới cả tỷ đồng.

Cũng với chiêu trò đăng nhập vào các ứng dụng, các đường link có sẵn virus hoặc thu thập thông tin cá nhân, chúng "hack" tài khoản facebook, zalo, hoặc đăng nhập vào zalo của chủ số điện thoại cũ (qua số điện thoại được mua lại)..., sau đó giả mạo là chủ tài khoản trò chuyện với bạn bè, người thân nhờ mua thẻ điện thoại, mượn tiền gấp, kêu gọi ủng hộ từ thiện bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định để chiếm đoạt.

Do đó, lực lượng Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng mạng xã hội, tuyệt đối không đăng nhập vào các đường link lạ, có dấu hiệu bất minh; không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu, bởi đây là nguyên nhân chính dẫn đến bị "hack" tài khoản; nên cài đặt mật khẩu nhiều lớp, khó đoán; mọi thông tin liên quan đến giao dịch trên mạng xã hội cần có sự xác minh, chỉ giao dịch khi mình biết chắc chắn người nhận.